التداول بالذهب
يُعد التداول بالذهب من بين أكثر الأنشطة الاستثمارية شهرة في العالم، ويمتلك الذهب سمعة قوية كملاذ آمن للاستثمار، وتعتبر العوامل المختلفة التي تؤثر على أسعار الذهب من بين العوامل الأكثر إثارة للاهتمام بين المستثمرين. في هذا المقال، سوف نناقش التداول بالذهب بشكل شامل، بما في ذلك معنى التداول بالذهب وطرق شرائه، وكذلك ما إذا كان التداول بالذهب حلالًا أم حرامًا وأفضل منصات التداول بالذهب.
هل التداول على الذهب حلال أم حرام؟
يتساءل العديد من المستثمرين حول مدى حلالية التداول على الذهب، من الناحية الشرعية، يتم اعتبار التداول بالذهب حلالاً طالما تتوافر فيه بعض الشروط، بما في ذلك أن يكون الذهب الذي يتم شراؤه وبيعه ذهباً مادياً ويتم التعامل به فعليًا، كما يتطلب الأمر أن يتم التداول بالذهب في الوقت الفعلي بنفس القيمة التي تم الاتفاق عليها. علاوة على ذلك، يجب تجنب القروض ذات الفوائد في التداول بالذهب.
ماذا يعني التداول في الذهب؟
يعني التداول في الذهب بيع وشراء الذهب، وعادةً ما يتم التداول بالذهب عن طريق العقود الآجلة للذهب، والتي تسمح للمستثمرين بشراء كمية معينة من الذهب بسعر محدد في وقت لاحق. يمكن أيضًا شراء الأسهم المرتبطة بشركات التعدين والتي تنتج الذهب، ويمكن عن طريق ذلك التداول على أسهم هذه الشركات. يعد التداول بالذهب أحد الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها تحقيق الأرباح من تقلبات أسعار الذهب، حيث يمكن شراء الذهب عندما يكون سعره منخفضًا وبيعه عندما يرتفع سعره لتحقيق الأرباح.
كيف اشتري اسهم الذهب؟
يمكن شراء أسهم الذهب عن طريق الاستثمار في صناديق الاستثمار المرتبطة بالذهب، والتي تعتبر طريقة شائعة للاستثمار في الذهب، حيث تمثل هذه الصناديق حصصًا في الذهب، ويتم شراؤها وبيعها على أساس يومي. يمكن أيضًا شراء الذهب عن طريق الأسهم المرتبطة بشركات التعدين، حيث يتم الاستثمار في شركات تعدين الذهب والتي يمكن أن تتأثر بتقلبات أسعار الذهب.
طريقة التداول بالذهب
تختلف طرق التداول بالذهب، حيث يمكن الاستثمار في الذهب عن طريق العقود الآجلة للذهب، والتي تتيح للمستثمرين الشراء والبيع في وقت لاحق، ويتم التداول بها في سوق العقود الآجلة. كما يمكن الاستثمار في صناديق الاستثمار المرتبطة بالذهب، حيث يمكن شراء وبيع حصص الصندوق بسهولة. يمكن أيضًا التداول بالذهب عن طريق الأسهم المرتبطة بشركات التعدين والتي تنتج الذهب.
تداول الذهب في السعودية
يعتبر التداول بالذهب من أبرز الأنشطة الاستثمارية في المملكة العربية السعودية، حيث يتوفر الذهب بكميات كبيرة في السوق السعودية، ويعد الذهب من المعادن الثمينة التي يستخدمها السعوديون في الزينة والتجميل والاستثمار. تتوفر في السعودية عدة طرق للاستثمار في الذهب، من بينها شراء الذهب الخالص والمصاغات الذهبية من المحلات التجارية، والاستثمار في صناديق الاستثمار المرتبطة بالذهب، والتداول في سوق الأسهم المرتبطة بشركات التعدين.
أفضل منصة تداول الذهب
تتوفر العديد من منصات التداول المتخصصة في تداول الذهب، وتختلف هذه المنصات من حيث السمعة والميزات والأدوات المتاحة للتداول. وفيما يلي قائمة بأفضل 10 منصات لتداول الذهب:
منصة التداول eToro
منصة eToro هي وسيط تداول مالي مرخص ومنظم، تأسست في عام 2007 ومقرها في قبرص. تسمح منصة eToro للمستخدمين بالتداول في الأسواق المالية، بما في ذلك تداول العملات الرقمية، الأسهم، العملات، السلع، والعقود المستقبلية.
وبالنسبة لتداول الذهب، فإن منصة eToro تتيح للمستثمرين التداول بسهولة وبساطة في سوق الذهب. يمكن للمستثمرين شراء وبيع الذهب بطريقة مباشرة من المنصة، مما يتيح لهم الاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب وتحقيق الربح.
وتوفر منصة eToro أدوات تحليل السوق وتقارير الأداء، بالإضافة إلى خدمة النسخ المتكررة، حيث يمكن للمستثمرين متابعة ونسخ صفقات المتداولين الآخرين وتحقيق أرباح مماثلة.
يتميز منصة eToro بسهولة الاستخدام والواجهة البسيطة والمستخدمة الحديثة. كما أنها توفر خدمة العملاء على مدار الساعة، وتتوفر للمستخدمين عدة طرق للدفع والسحب، بما في ذلك البطاقات الائتمانية والحوالات المصرفية والعديد من خيارات الدفع الإلكتروني.
منصة Plus500
منصة Plus500 هي وسيط تداول مالي مرخص ومنظم، تأسست في عام 2008 ومقرها في إسرائيل. تسمح منصة Plus500 للمستخدمين بالتداول في الأسواق المالية، بما في ذلك تداول الأسهم، العملات، السلع، والمؤشرات.
وبالنسبة لتداول الذهب، فإن منصة Plus500 تتيح للمستثمرين التداول في عقود الفروقات CFDs للذهب. يمكن للمستثمرين شراء وبيع الذهب بسهولة وبساطة من المنصة، مما يتيح لهم الاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب وتحقيق الربح.
توفر منصة Plus500 أدوات تحليل السوق وتقارير الأداء، وكذلك إشارات تداول مجانية للمستخدمين. كما أنها تتميز بالتداول الآلي المبرمج وتوفر API مفتوحة للمطورين.
يتميز منصة Plus500 بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، ويمكن للمستخدمين تحميل تطبيق الهاتف المحمول للتداول أثناء التنقل. كما أنها توفر خدمة العملاء على مدار الساعة، وتتوفر للمستخدمين عدة طرق للدفع والسحب، بما في ذلك البطاقات الائتمانية والحوالات المصرفية والعديد من خيارات الدفع الإلكتروني.
منصة IG للتداول
منصة IG هي وسيط تداول مالي مرخص ومنظم، تأسست في عام 1974 ومقرها في المملكة المتحدة. تسمح منصة IG للمستخدمين بالتداول في الأسواق المالية، بما في ذلك تداول الأسهم، العملات، السلع، والمؤشرات.
وبالنسبة لتداول الذهب، فإن منصة IG تتيح للمستثمرين التداول في عقود الفروقات CFDs للذهب. يمكن للمستثمرين شراء وبيع الذهب بسهولة وبساطة من المنصة، مما يتيح لهم الاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب وتحقيق الربح.
توفر منصة IG أدوات تحليل السوق وتقارير الأداء، وكذلك ميزات التداول المتقدمة مثل الطلبات المشروطة وإدارة المخاطر. كما أنها تتميز بالتداول الآلي المبرمج وتوفر API مفتوحة للمطورين.
يتميز منصة IG بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، ويمكن للمستخدمين تحميل تطبيق الهاتف المحمول للتداول أثناء التنقل. كما أنها توفر خدمة العملاء على مدار الساعة، وتتوفر للمستخدمين عدة طرق للدفع والسحب، بما في ذلك البطاقات الائتمانية والحوالات المصرفية والعديد من خيارات الدفع الإلكتروني.
Saxo Bank
Saxo Bank هي بنك وسيط دنماركي مرخص ومنظم، تأسست في عام 1992 وتتمتع بسمعة طيبة في سوق الأوراق المالية. توفر Saxo Bank للمستثمرين الوصول إلى الأسواق العالمية، بما في ذلك سوق الذهب.
يمكن للمستثمرين التداول في عقود الفروقات CFDs للذهب وبيع وشراء الذهب بسهولة وبساطة من منصة Saxo Bank. توفر منصة Saxo Bank أيضًا أدوات تحليل السوق المتقدمة وتقارير الأداء، بالإضافة إلى ميزات التداول المتقدمة مثل الطلبات المشروطة وإدارة المخاطر.
تتميز منصة Saxo Bank بواجهة مستخدم مريحة وبسيطة، وتتيح للمستثمرين الوصول إلى تطبيق الهاتف المحمول للتداول أثناء التنقل. توفر Saxo Bank أيضًا خدمة العملاء على مدار الساعة، وتتوفر للمستخدمين عدة طرق للدفع والسحب، بما في ذلك البطاقات الائتمانية والحوالات المصرفية والعديد من خيارات الدفع الإلكتروني.
وعلاوة على ذلك، يمكن للمستثمرين الاستفادة من خدمات SaxoSelect والتي تتيح لهم الاستثمار في محافظ مدارة من قبل خبراء الاستثمار في Saxo Bank، مما يوفر لهم تنويعًا وسهولة في التداول وإدارة المخاطر.
منصة TD Ameritrade
منصة TD Ameritrade هي وسيط تداول عبر الإنترنت يوفر خدمات للمستثمرين في الأسهم والسندات والخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية وأدوات الاستثمار الأخرى، بما في ذلك تداول الذهب.
تتيح TD Ameritrade للمستثمرين الوصول إلى أسواق الذهب العالمية من خلال منصة تداول عبر الإنترنت سهلة الاستخدام وتوفر أدوات متقدمة للتحليل الفني والأساسي والمالي للسوق.
يتم تداول الذهب على TD Ameritrade عبر العقود الآجلة وصناديق المؤشرات المتداولة بالبورصة والتي تعكس أداء الذهب في السوق. كما تتوفر خيارات لتداول الذهب على المستوى الدولي عبر الصناديق المتداولة في البورصات الأجنبية.
توفر TD Ameritrade خيارات متعددة للحسابات والتي تشمل الحسابات الاستثمارية الشخصية وحسابات التقاعد والحسابات المشتركة وغيرها، كما تتيح خيارات للتداول عبر الإنترنت والتطبيقات المحمولة للمستخدمين.
يتميز TD Ameritrade بتوفيره للمستثمرين بيانات السوق المتقدمة والمعلومات التحليلية وأدوات التداول المتطورة والمساعدة الفنية المتاحة على مدار الساعة. كما يتم توفير الخدمات التعليمية للمستثمرين الجدد والمتقدمين من خلال الويبينارات والفيديوهات التعليمية والمقالات والمنتديات الخاصة بالمستثمرين.
منصة Interactive Brokers
Interactive Brokers هي منصة تداول عبر الإنترنت متعددة الأصول تقدم خدمات للمستثمرين في الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات الأجنبية وأدوات الاستثمار الأخرى، بما في ذلك تداول الذهب.
تتيح Interactive Brokers للمستثمرين الوصول إلى أسواق الذهب العالمية من خلال منصة تداول متطورة وقوية، وتوفر أدوات متقدمة للتحليل الفني والأساسي والمالي للسوق.
يمكن للمستثمرين تداول الذهب على Interactive Brokers عبر العقود الآجلة والصناديق المتداولة بالبورصة والتي تعكس أداء الذهب في السوق، كما تتوفر خيارات لتداول الذهب على المستوى الدولي عبر الصناديق المتداولة في البورصات الأجنبية.
توفر Interactive Brokers خيارات متعددة للحسابات والتي تشمل الحسابات الاستثمارية الشخصية وحسابات التقاعد والحسابات المشتركة وغيرها، كما تتيح خيارات للتداول عبر الإنترنت والتطبيقات المحمولة للمستخدمين.
يتميز Interactive Brokers بتوفيره للمستثمرين بيانات السوق المتقدمة والمعلومات التحليلية وأدوات التداول المتطورة، ويتم توفير الخدمات التعليمية للمستثمرين الجدد والمتقدمين من خلال الويبينارات والفيديوهات التعليمية والمقالات والمنتديات الخاصة بالمستثمرين.
كما تتميز Interactive Brokers بتوفيرها للمستثمرين بيئة تداول آمنة وموثوقة، وتوفير خدمة عملاء على مدار الساعة لمساعدة المستثمرين في جميع المسائل المتعلقة بالتداول.
منصة Charles Schwab
منصة Charles Schwab هي إحدى منصات تداول الذهب عبر الإنترنت المشهورة والتي تمكّن المستثمرين من شراء وبيع الذهب بسهولة وسرعة، إضافة إلى توفير مجموعة واسعة من الأدوات والموارد التي تساعد على اتخاذ قرارات الاستثمار الصحيحة.
تعتبر منصة Charles Schwab موثوقة وآمنة، حيث تتمتع بسمعة طيبة في السوق، كما أنها توفر خدمات عالية الجودة للمستثمرين بما في ذلك الدعم الفني المتميز والمساعدة في اختيار الاستثمارات الصحيحة.
ومن بين ميزات منصة Charles Schwab لتداول الذهب:
- توفر الوصول إلى أدوات التحليل الفني والتقارير المالية الدورية.
- توفر أدوات التداول المتقدمة مثل الحدود والأوامر المشروطة.
- توفر واجهة سهلة الاستخدام وسهولة الوصول إلى المعلومات والموارد التعليمية.
- تتمتع بتقنيات حماية وأمان عالية، مثل تقنية تشفير البيانات.
يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب استخدام منصة Charles Schwab لتحديد استراتيجية الاستثمار المناسبة لهم ومراقبة محفظتهم بشكل دوري للتأكد من تحقيق الأرباح المرجوة والحفاظ على سلامة رأس المال.
منصة Fidelity
منصة Fidelity هي إحدى منصات تداول الذهب عبر الإنترنت المشهورة والتي توفر للمستثمرين خدمات تداول متنوعة، بما في ذلك تداول الذهب والعملات الرقمية والأسهم والصكوك والصناديق المتداولة في البورصة.
تعتبر Fidelity منصة تداول الذهب آمنة وموثوقة، حيث تتميز بسمعة طيبة وتقديم خدمات عالية الجودة للمستثمرين بما في ذلك الدعم الفني المتميز والمساعدة في اختيار الاستثمارات الصحيحة.
ومن بين ميزات منصة Fidelity لتداول الذهب:
- توفر الوصول إلى أدوات التحليل الفني والتقارير المالية الدورية.
- توفر أدوات التداول المتقدمة مثل الحدود والأوامر المشروطة.
- تتمتع بتقنيات حماية وأمان عالية، مثل تقنية تشفير البيانات.
- توفر واجهة سهلة الاستخدام وسهولة الوصول إلى المعلومات والموارد التعليمية.
يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الذهب استخدام منصة Fidelity لتحديد استراتيجية الاستثمار المناسبة لهم ومراقبة محفظتهم بشكل دوري للتأكد من تحقيق الأرباح المرجوة والحفاظ على سلامة رأس المال. بالإضافة إلى ذلك، فإن Fidelity توفر للمستثمرين مجموعة واسعة من المنتجات المالية المختلفة التي يمكن استخدامها في تحقيق أهداف الاستثمار المختلفة، مما يجعلها منصة جيدة للمستثمرين من مختلف المستويات والأهداف.
منصة Robinhood
منصة Robinhood هي منصة تداول إلكترونية مجانية تمكن المستخدمين من شراء وبيع الأسهم والعملات الرقمية والعملات الأجنبية والسندات والخيارات وغيرها من الأصول المالية. بالإضافة إلى ذلك، تتيح منصة Robinhood للمستخدمين تداول الذهب بسهولة وفي الوقت الحقيقي.
تم إطلاق منصة Robinhood في عام 2013 وتتميز بعمولات تداول منخفضة أو معدومة، مما يجعلها شديدة التنافسية في صناعة التداول الإلكتروني. يمكن للمستخدمين تحميل تطبيق Robinhood على الهاتف المحمول أو الجهاز اللوحي والتسجيل للحصول على حساب تداول في دقائق قليلة. وعلى الرغم من أن منصة Robinhood تتيح للمستخدمين الوصول إلى الأسواق المالية بشكل عام، إلا أنه يمكن للمستخدمين تداول الذهب عبر صندوق تداول الذهب المدعوم من iShares Gold Trust (IAU)، والذي يتبع أسعار الذهب في السوق العالمية.
يعتبر تداول الذهب عبر منصة Robinhood سهلاً وميسور التكلفة، مما يجعلها خيارًا شائعًا بين المستثمرين الذين يرغبون في الحفاظ على محفظة استثمارية متنوعة تشمل الأصول المالية المختلفة. ومع ذلك، يجب على المستخدمين فهم أن تداول الذهب يحمل مخاطر معينة ويمكن أن يؤدي إلى خسارة رأس المال المستثمر. لذلك، يجب على المستثمرين التأكد من فهمهم الكامل للمخاطر المرتبطة بتداول الذهب وتحديد الاستراتيجية المناسبة لمخاطرهم وأهدافهم المالية.
منصة Coinbase
منصة Coinbase هي منصة تداول إلكترونية شهيرة تأسست في عام 2012 وتتيح للمستخدمين شراء وبيع العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثيريوم وليتكوين وغيرها من العملات الرقمية، وكذلك الذهب والفضة. تتميز منصة Coinbase بسهولة الاستخدام والأمان العالي، حيث تعمل على توفير بنية تحتية تقنية متطورة لحماية الأموال والمعلومات الشخصية للمستخدمين.
يتم تداول الذهب على منصة Coinbase من خلال صندوق ETF (Exchange-Traded Fund) مدعوم بالذهب والمسمى باسم SPDR Gold Trust (GLD)، والذي يعتبر من أكبر صناديق تداول الذهب في العالم. يتيح صندوق GLD للمستخدمين شراء وبيع حصص في صندوق يتبع أسعار الذهب في السوق العالمية وفقاً للعرض والطلب.
تعد منصة Coinbase خيارًا ممتازًا للمستثمرين الذين يرغبون في التداول الإلكتروني للذهب، حيث يمكن الوصول إلى الأسعار في الوقت الحقيقي والتداول بأمان وسهولة من خلال التطبيق المحمول أو الموقع الإلكتروني. وعلى الرغم من أن تداول الذهب على Coinbase يعتبر آمنًا وسهلاً، إلا أنه يتطلب من المستثمرين الحرص على فهم المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الذهب وتحديد الاستراتيجية المناسبة لمخاطرهم وأهدافهم المالية.
ينبغي للمستثمرين الاطلاع على ميزات كل منصة قبل اختيار المنصة التي يرغبون في الاستثمار فيها، وتحقق من سمعة المنصة وسجلاتها السابقة في تداول الذهب.
اقرأ ايضا : تعرف على قائمة شركات التداول النصابة
الخاتمة
تعتبر التداول بالذهب من أهم الأنشطة الاستثمارية التي يمكن للمستثمرين الاستفادة منها لتحقيق الأرباح، حيث تعد الذهب من المعادن الثمينة التي يرغب الكثيرون في الاستثمار فيها. ويمكن الاستثمار في الذهب عن طريق شراء الذهب الخالص والمصاغات الذهبية، والاستثمار في صناديق الاستثمار المرتبطة بالذهب، والتداول في سوق الأسهم المرتبطة بشركات التعدين. كما ينبغي للمستثمرين اختيار منصة التداول المناسبة والتي تتوفر عليها الميزات التي يبحثون عنها وتلبي احتياجاتهم في التداول، مع التأكد من سمعة المنصة والتحقق من تقييمات وتعليقات المستخدمين السابقين. كما ينبغي للمستثمرين الاستثمار بحكمة وعدم المخاطرة بأموالهم الزائدة، والحرص على إدارة رأس المال بشكل جيد وفق استراتيجية استثمارية مناسبة.
في النهاية، يمكن القول إن التداول بالذهب هو إحدى الفرص الاستثمارية الجيدة للمستثمرين الراغبين في تحقيق الأرباح، ويمكن الاستفادة منه بشكل جيد إذا تم الاستثمار بحكمة وعقلانية. ومع ذلك، ينبغي للمستثمرين التحقق من الأحكام الشرعية لهذا النوع من الاستثمار واستشارة المشايخ والعلماء المختصين في هذا المجال، للتأكد من جواز هذا النوع من الاستثمار في الإسلام.
وأخيرًا، يمكن القول إن التداول بالذهب يتطلب الكثير من الدراسة والاستشارة، ويجب على المستثمرين توخي الحذر وعدم المخاطرة بما لا يمكنهم تحمله، والعمل على تطوير استراتيجيات استثمارية مناسبة وتحليل الأسواق بشكل جيد، والحفاظ على رأس المال وإدارته بشكل جيد للحصول على أفضل عوائد الاستثمار بالذهب.
